Szokujące ujawnienie: Huione Guarantee, oszukańcza platforma online z Azji Południowo-Wschodniej, przyciągnęła ponad 11 miliardów dolarów poprzez kryptowaluty.

Herkulesowe gwarancje i funkcje

Huione Guarantee, część konglomeratu Huione Group, należącego do panującej rodziny Hunów z Kambodży, została założona w 2021 roku. Pierwotnie rynek został stworzony jako platforma handlowa dla legalnych towarów, takich jak nieruchomości i samochody. Niemniej jednak od momentu jej powstania stała się magnesem dla operatorów cyberprzestępczości, oferując usługi związane z przesyłaniem i praniem brudnych pieniędzy.

Struktura i działania

Platforma stanowi chińskojęzyczną ekosystem, obejmującą tysiące kanałów komunikacyjnych, zarządzanych przez indywidualnych handlarzy. Najbardziej zauważalna kategoria tych handlowców zajmuje się nielegalnymi operacjami finansowymi, w tym praniem pieniędzy i oszustwem. Uważa się, że Huione Guarantee stanowi centrum, przez które przepływają duże kwoty pozyskane z różnych schematów oszustw.

Inicjatywy regulacyjne i prawodawstwo

Rosyjskie Ministerstwo Finansów aktywnie opowiadało się od 2022 roku za opracowaniem kompleksowego uregulowania cyfrowych walut. W ramach tej inicjatywy opracowano projekt ustawy, który przewidywałby legalizację giełd kryptowalutowych w Rosji. Jednak brak konsensusu z Bankiem Centralnym doprowadził do tego, że organy finansowe skoncentrowały się na tworzeniu eksperymentalnego reżimu prawny (EPR). Bank Rosji nadal pozostaje sceptyczny co do legalizacji rozliczeń w krypto walutach w kraju.

We wrześniu 2023 roku dyrektor Departamentu Polityki Finansowej Ministerstwa Finansów, Iwan Czebeskow, wyraził wątpliwości co do konieczności testowania wykorzystania kryptowalut w rozliczeniach eksportowych poprzez EPR, twierdząc, że «wszystkie eksperymenty zostały przeprowadzone na praktyce przez ostatni rok.»

Zgodnie z obowiązującym prawem, rezydenci Rosji nie mają prawa do dokonywania rozliczeń w kryptowalutach. Obrót takimi walutami znajduje się w «szarej strefie» regulacji, chociaż zakup kryptowalut na zagranicznych giełdach nie jest zakazany.

Aktualny stan projektów ustaw

Nie określono daty rozpatrzenia dwóch kluczowych projektów ustaw regulujących wydobycie i rozliczenia kryptowalutami w działalności gospodarczej zagranicznej w Dumie Państwowej. Te projekty ustaw zostały uwzględnione w planie na czerwiec, ale do tej pory nie zostały rozpatrzone.

Inicjatywy rządowe

Pod koniec 2022 roku premier Michał Miszustin polecił Ministerstwu Finansów, Bankowi Centralnemu, Rosfinmonitoringowi, Federalnej Służbie Podatkowej i Federalnej Służbie Bezpieczeństwa opracowanie mechanizmu wykorzystania kryptowalut w międzynarodowych rozliczeniach. W tym kontekście rozważano Mosbirkę i SPB Birżę jako potencjalne centra usługowe do przeprowadzania takich operacji. Rząd rozpoczął opracowywanie mechanizmów realizacji tych rozliczeń.

Obecna sytuacja na rynku

Warto zauważyć, że podczas gdy inicjatywy legislacyjne i projekty znajdują się w fazie dyskusji i opracowywania, rosyjskie firmy już aktywnie korzystają z kryptowaluty do transakcji transgranicznych. Te operacje, jak podaje się, są przeprowadzane w ograniczonym zakresie i często wykorzystywane są do rozliczeń z niewrogimi krajami.

Ujawnienie rozmiarów operacji Huione Guarantee podkreśla konieczność szybkiego i skutecznego uregulowania cyfrowych walut. Platforma, działająca na granicy prawa, pokazuje, jak łatwo kryptowaluty mogą być wykorzystane w oszukańczych schematach, co podkreśla aktualność i znaczenie opracowania jasnych i surowych norm regulujących wykorzystanie cyfrowych aktywów w globalnej gospodarce.